中国公安侦破由美通报涉洗钱案！ 一条来自美国的洗钱线索，牵出了一起涉案1600余万元的非法换汇大案！最终两名被告人因非法经营罪获刑，这起案件也给所有有跨境换汇需求的人提了个醒：私下换汇风险大，违法红线碰不得。 事情要从2024年4月说起，美方通报一名佟姓中国籍人员涉嫌为毒贩洗钱，公安部立刻部署辽宁警方核实。经过前期侦查，案件被移交至佟某某户籍所在地沈阳警方，专班民警顶着线索碎片化、境外取证难、中美法律体系有差异等多重压力，一步步摸清了犯罪脉络。 原来，佟某某早年在美国开车行，起初只是给购车客户顺带提供人民币与美元兑换服务，后来干脆转型专门做非法换汇生意。2020年1月到2021年6月，他在美国主导"对敲"换汇——指使境内的陈某某等人用多张银行卡接收换汇资金，自己则在境外向换汇人或其亲属支付美元现金，从中收取1%-2%的手续费，短短一年半就非法交易1600余万元。更值得警惕的是，他还曾通过虚拟货币与墨西哥商人交易，而部分资金来源可能涉及上游不法行为。 2024年5月20日，就在佟某某、陈某某企图从武汉潜逃出境时，被警方当场抓获。经过多地核查、梳理海量交易记录，警方彻底固定证据。2025年9月，沈阳皇姑区人民法院审理后认定，两人违反国家外汇管理规定，扰乱金融市场秩序，情节严重，以非法经营罪分别判处佟某某有期徒刑一年七个月、陈某某一年四个月，并处罚金。 根据法律规定，非法买卖外汇数额达500万元以上就属"情节严重"，佟某某1600余万元的涉案金额早已远超标准，获刑实属必然 。而他们采用的"对敲"模式，本质就是游离于监管之外的地下钱庄操作，资金双向循环却不经过正规金融渠道，不仅破坏国家外汇管理秩序，还可能成为洗钱、走私等上游犯罪的帮凶 。 其实这起案件里有个关键细节：佟某某虽辩解不知部分资金来源，但非法换汇本身就已触犯法律。现实中，不少人觉得私下换汇方便、手续费低，却忘了这些"便利"背后藏着大风险——一旦涉及赃款，换汇人可能沦为洗钱工具，面临账户冻结、信用受损，甚至承担刑事责任。 警方早就明确提醒，外汇兑换必须通过银行等正规渠道，个人每年有5万美元的合法换汇额度，足以满足日常需求。而留学生、跨境商人更要注意，切勿出借自己的银行卡、支付账户，避免被不法分子利用。 你身边有人遇到过非法换汇的诱惑吗？对于跨境资金往来，你觉得该怎么更好地防范风险？欢迎在评论区分享你的看法～
