反洗钱风暴和咱普通老百姓有关系吗？哪些行为最容易被当成洗钱，普通人一定要避开！ 当然有关系，反洗钱离普通人一点都不远，很多人稀里糊涂就踩坑，甚至变成“帮凶”。 我用最直白、接地气的话给你讲清楚： 一、反洗钱到底在防什么？ 简单说： 把来路不正的钱（诈骗、赌博、贩毒、贪腐、非法集资等），洗成看起来合法的钱。 你不碰黑钱，不代表黑钱不会找上你。 二、这些事，和每个老百姓都有关 1. 卖银行卡/电话卡，赚几百块？ 这是最常见的洗钱工具。 一旦被用来走赃款，你就是帮信罪/洗钱罪共犯，要坐牢、留案底。 2. 帮别人“过一下账” 朋友/亲戚让你： - 收一笔钱再转出去 - 用你的微信/支付宝收款 - 用你的卡走账 只要钱不干净，你就涉嫌洗钱，说不清楚。 3. 刷单、跑分、兼职转账 网上说“日入几百”，让你用自己账户转来转去， 99%是在帮洗钱，一抓一个准。 4. 大额现金、频繁转账被监管 现在银行、支付平台都有反洗钱监测： - 一天进出大额 - 快进快出、分散转入集中转出 都会被预警，轻则限制非柜面、冻结账户，重则警方调查。 5. 你被骗的钱，很多是被“洗”走的 电信诈骗、杀猪盘得手后，第一时间就是拆分、转账、洗钱。 反洗钱越严，你的钱越容易被追回来。 三、给普通人的底线提醒 - 不出租、不出借、不出售 银行卡、手机卡、微信支付宝 - 不帮任何人 代收代转不明资金 - 不参与 刷单、跑分、换汇、地下钱庄 - 大额交易走正规渠道，保留凭证 实质要概： 反洗钱，既是抓坏人，也是在保护你不被拉下水、保护你的钱不被骗。
