河南，3名男子去买烟，张口就要110条烟，总计5.5万元！店主以为来了大客户，热情接待对方，结果，没过多久，店主的银行卡就被冻结了！原来，他们收到的烟钱，居然是涉诈资金！被广西警方冻结，现在不仅烟没了，连钱也没了，店主两口子非常委屈，夫妻俩面对媒体伤心流泪！ 这家小超市开在居民区里，夫妻俩本本分分守着店，靠做街坊生意维持生计。 三个月前的一个上午，三个衣着整齐的男子走进店里，一开口就要110条高档烟，说是中秋节送礼用。这可是夫妻俩开店多年少见的大单，算下来总价5.5万，差不多顶得上平时小半个月的营业额。俩人赶紧忙活起来，从库房里把烟一一搬出来，仔细数清楚，还特意擦干净了烟盒上的灰尘。 对方付款也显得很痛快，当场掏了1万现金，剩下的4.5万说用银行卡转账。看着手机上弹出的“转账成功”提示，夫妻俩悬着的心彻底放下，还热情地给对方递了水送别。那天晚上，俩人特意加了个菜，心里盘算着这笔钱能多进点货，把货架摆得更满些。 可这份高兴劲儿没持续几天，麻烦就找上门了。一周后，男店主去银行取钱，插卡后屏幕直接显示“账户冻结”，整个人都懵了。 他赶紧找银行工作人员询问，这才得知，那笔4.5万的转账竟是电信诈骗得来的赃款，广西警方已经依法冻结了账户。没过几天，广西的民警也找到了超市，告知这笔钱属于诈骗受害人，按规定需要退还。 夫妻俩都是实在人，觉得配合警方办案是应尽的义务，没多犹豫就签了文件，把4.5万转到了指定账户。 直到钱转出去，俩人才反应过来不对劲：烟早就被那三个男子拉走了，钱也退了回去，等于自己白送了5.5万的货。 这5.5万可不是小数目，是超市几个月的流动资金，撑起了店里所有货物的周转。 以前每天早上，夫妻俩都会早早去市场进货，蔬菜、零食、日用品把货架摆得满满当当，街坊邻里来买东西都很方便。 现在货架却变得空荡荡的，泡面只剩几桶，饮料也没剩几瓶。有街坊来买东西，看到这情景难免问一句“咋没货了”，夫妻俩都不好意思回话，只能尴尬地解释。 男店主坦言，现在连进一箱牛奶的钱都要精打细算，夜里根本睡不着觉，满脑子都是这事儿。后来夫妻俩才发现，遭遇这种事儿的不只是自己，全国各地还有不少小商户踩了同样的坑。 有人卖牛肉收到38万货款后账户被冻结，有人卖黄金收了钱却要退赔赃款，最后都是钱货两空。 这些商户的遭遇都有个共同点：遇到突然上门的大额订单，没多想就成交，直到账户被冻结才知道收到的是涉诈资金。 其实这是诈骗分子的新型洗钱套路，他们专门找烟酒店、超市、金店这类能快速变现商品的商户下手。 通过伪装成大额采购的客户，把涉诈资金转到商户账户，再把商品拿走变现，让商户在不知情的情况下成了洗钱工具。 可能有商户觉得委屈，自己正常做生意，怎么就成了帮凶？ 从法律角度来说，只要商户能证明自己不知情，交易流程符合正常习惯，提供好交易记录、监控视频等证据，就能被认定为善意取得，不用承担法律责任。 但即便不用担责，账户冻结、资金被追回的过程，也足以让小本生意陷入困境，毕竟流动资金对小商户来说太重要了。所以遇到大额订单时，商户们一定要多留个心眼，别被“大客户”的身份冲昏了头。 首先要核实对方身份，哪怕随口问一句采购用途、对接单位，也能初步判断是否可疑。其次尽量用店里的对公收款码收钱，别用个人账户直接转账，能减少不少风险。另外要保留好所有交易凭证，比如监控视频、货物交接记录等，万一遇到账户冻结，这些都是证明自己清白的关键。 如果实在拿不准对方的身份，不妨先联系社区民警咨询一下，别为了贪一笔大单，把自己的生意搭进去。小商户做生意本来就不容易，一分一厘都是起早贪黑攒出来的，经不起这样的折腾。 希望河南这对夫妻的问题能早日解决，重新把货架摆满，恢复往日的经营状态。也希望更多商户能从这件事里吸取教训，提高警惕。 毕竟生意要稳稳当当做，才有可能长久。
