“防不胜防！”河南，一女子做钢材生意接到大单子，对方张口就要66吨盘螺，还打了20万定金过来，女子见对方这么爽快，也没有怀疑，直接把货发了过去。她很快收到了尾款，不料，第二天她的账户就被冻结了，而且是被警方冻结的，理由是，对方给她的这笔钱有问题，可能是别人被骗的钱。 河南一位做钢材生意的女子，最近对着镜头满脸无奈，反复说自己“太冤了”。 正儿八经做生意，好不容易接了笔大订单，结果货发出去了，账户还被冻结，最后落得个货钱两空的下场，任谁遇上这事都得崩溃。 女子在当地做钢材生意有些年头了，平时主要卖盘螺、钢筋这类建材，客源大多是老客户介绍，或者是合作过的工程队，一直没出过什么大问题。 直到 8 月底，一桩突如其来的“大生意”，打破了她安稳的经营节奏。 那天，她突然收到一个陌生顾客的联系，对方开门见山说要采购66吨盘螺，还主动提出先打20万定金。 这可是笔不小的订单，66 吨的量能抵上好几个小订单的利润，而且对方付款态度特别爽快，没怎么讨价还价，也没细问产品细节，聊完没一会儿，20 万定金就打到了她的账户上。 女子见对方这么“痛快”，心里虽然有点意外，但也没多想，只觉得是遇到了大方的客户。 她赶紧安排仓库备货，联系物流，生怕耽误了交货时间，没几天，盘螺就打包好，按顾客提供的地址发了出去。 货发走后，女子就等着对方付尾款，没过多久，顾客就把剩余的货款打了过来，她查了下账户，钱到账的那一刻，还暗暗高兴这单赚得不少。 可让她万万没想到的是，这份高兴劲儿还没持续两天，麻烦就找上门了。 第二天早上，女子像往常一样打开手机银行查看流水，却发现账户被冻结了，不管是转账还是提现都操作不了。 她以为是银行系统出了问题，赶紧联系银行客服，客服查询后告诉她，账户是被山西警方冻结的，具体原因需要联系警方了解。 这个消息让女子一下子慌了神，自己在山西没什么业务往来，也没犯过什么事，怎么会被山西警方冻结账户？ 她赶紧通过银行提供的联系方式，联系上了冻结账户的山西警方，警方告知她，她账户里收到的那笔钢材尾款，可能涉及一起诈骗案件。 女子听完彻底傻眼了，自己辛辛苦苦卖钢材，收的是正经货款，怎么就跟诈骗资金扯上关系了？ 她第一时间想到联系那个买钢材的顾客，想问问到底是怎么回事，是不是对方的钱来路有问题。 一开始，顾客还接电话，在电话里假模假样地说了解一下情况，之后就再也没了下文，女子再打电话，要么没人接，要么直接被挂断，消息也石沉大海，对方就像凭空消失了一样。 这下女子彻底慌了，货已经发出去了，追不回来；账户被冻结，收到的货款取不出来，联系顾客又联系不上，等于自己白送了66 吨钢材，还搭进去了物流、仓储的成本。 走投无路之下，女子只能找记者求助，希望通过媒体的力量，一方面能联系上那个失联的顾客，另一方面也能让更多人知道这件事，避免其他人再上当。 记者陪着女子再次联系了山西警方，警方表示目前案件还在进一步调查中。 事情曝光后，网友们也广泛关注，有网友说，这骗子也太缺德了，把脏钱用来买东西，坑了正经做生意的人。 还有网友说，以后接大订单可得多留个心眼，尤其是陌生客户，得查清楚对方的底细。 对此，你怎么看？ 信源：都市报道——2025-09-08——《正儿八经卖钢材 为啥冻结货款”，20万刚收到 第二天就被山西警方冻结。》
这是跟你玩偷换概念呢，什么叫非法来源，这比钱是货款，我出货，人家付款，这非哪门子法了。至于付款方的经济来源，只要我这里是合法的，他自己的合法不合法关我什么事。要封也是封他的啊。银行经常干这种缺德事。以前我出租房子，这边银行小额贷，就凭一个租房合同就放款，关键我这个房东还不知道有这事，等人家退房走了，银行天天给我打电话，搞笑的，是我借了还是我担保了，他们说，是你租的房子
说了这么多就是不说根本原因！根本原因是，顾客是个骗子，骗了两头！转账付款的人被骗子骗了，转账给女子（收款人），然后女子发货给了骗子，付款人却没收到货！付款人意识到被骗了，报警，警方查到收款账户，冻结，就是这么回事！从女子角度看很冤枉，但是从付款人角度看，女子是不是骗子的同伙还难说！[滑稽笑]
用户10xxx57
既然资金是问题资金，为什么能通过银行顺利转帐？银行全责！否则就关闭转账功能！
好吃的桃 回复 09-12 19:27
你带点脑子好吧，不懂什么叫洗钱吗？脏钱进了你账号你账户不就废了？而且嫌疑人不就一下就能锁定了？你以为骗子为什么要用别人的账号
人世如潮 回复 好吃的桃 09-12 19:53
你还懂洗钱吗？这种骗来的钱不能洗？
君子
银行太腐败，等待打款后，再冻结。嫁祸于人。
用户10xxx26 回复 09-12 16:06
不是银行的问题，既然把钱冻结了，为什么不追回货呢，这么多的货又藏不了，货追回，货款全拿走都可以
换个名字 回复 09-12 15:41
只封几万还好。。就怕整个账户全封了。。连发工资的资金都动不了
冇须有型
如果资金有问题早就应该冻结对方账户！为什么要等对方转账之重才来冻结收款方账户？故意？
用户10xxx26 回复 09-12 16:08
谁的问题，为什么不把货追回
斩龙 回复 09-12 16:41
转账之后，报警了，才成了赃款
你的世界
打给银行的钱都没问题，打给群众的钱都有问题！[并不简单]
Adan 回复 09-12 15:53
银行不能规，老百姓就能规了
用户10xxx96 回复 09-12 20:14
进银联是打给银行的？请问你的收款人是某某银行？
温密0304
做生意的钱，我还得管对方钱的来路？这钱可以冻结，但查清楚是我正当经营所得，就得给我解封，查真正咋骗不怎么行，查老百姓的倒是很认真很负责，冻结起来也很坚决，搞清楚，首先是你们失职，让赃款流向市场，不能让老百姓老兜底
A终点 回复 09-12 09:14
没毛病，只要我们的交易过程是合法的，就没有理由冻结我的钱，有那能耐从源头去查。
夏紫衣 回复 09-12 11:44
不需要，只要你合同和付款人一致就行
用户11xxx20
平时都不冻结，打完全款直接冻结
Lucky幸運甜酱油 回复 09-11 18:53
这是第三方支付诈骗
用户10xxx98 回复 09-12 00:32
你卡里有非法来源资金被监视无证据在调查，但是你也没动这笔钱，钱在你账户里没动随时能冻结拿回来还给被骗的人，你一动转账被骗人就拿不回来这个钱了懂吗，正在🔎监控
goumai8888
资金不应该冻结，钱早已变成物品，应该去冻结那批货，才对。
江流石转 回复 09-12 03:48
冻结合法生意人的资金容易，一个电话就可以了，冻结非法资金购买的货物困难，警方要投入人员、车辆、时间以及警员的差旅费用，劳心劳力，划不来[大666][大666][大666][大666][大666][大666]
说实话有错吗 回复 09-11 23:37
对
_LiSd
简直是不可理喻，这件事跟这个老板有什么关系呢？意思就是假如我开了个店，在我完全不知情的情况下有个人拿着偷来的钱买了我一包烟，我的账户就要被查封吗？
神仙姐姐 回复 09-12 07:48
就是 不管怎样 人家犯法难道要卖家受着
九十有余 回复 09-12 12:59
下次别人给你钱时，一定要追逆查查是否合法！直到查到造币厂为止。
心安处
现在不能做陌生人的买卖，因为你无法得知对方身份
星辰 回复 09-11 22:57
有买卖不做，活该你打工
无情宝贝 回复 09-11 22:59
怎么才能得知
黑珍珠号
抓老实人更容易啊
彩云之南
典型的不分青红皂白，谁好拿捏就拿捏谁
周扒皮神龙摆尾
打钱的人是被骗的，骗子利用卖钢筋的收钱，套走钢筋，听说过卖蘑菇的，白糖的，铝合金的，还有黄金被骗走多呢，都一样的套路，大宗交易高风险，
圆滚滚与胖嘟嘟 回复 09-12 06:34
正常交易，如果冻结可以要求把货要回来，如果钱货两空那镜方就有问题！
用户10xxx96 回复 09-12 06:01
以前卖高档白酒的也多，因为白酒容易出手
用户15xxx35
为什么警方不找客户的呢？
黄风凉 回复 09-12 00:50
想和不想的事
fhvdgh
别人有问题的资金能转账（警方完全不知道有问题），到了你的账号立马就知道了，确定不是警方跟诈骗方合伙做局坑人？
微波
又来黑我们河南银
亮哥
是不是告诉我，无论什么生意，一定要问客户资金来源？问题是，我一介平民百姓，如何能保证客户的资金就一定清白呢？算了，躺平吧！
用户10xxx96
这是银行黑吃黑啊，
心中有你
你这是编故事，上个月看过一个卖羊的，内容是一样样的
nihifet 回复 09-12 00:22
上上个月换成9蹲牛肉[捂脸哭]
用户29xxx37
追查钢筋下落查不到？？？？
找人唱歌 回复 09-12 09:22
那是后边的事儿，第一步是打电话冻结账户。[得瑟]
有了奶茶会很甜
66×4000=264000，总价也才二十多万，会给你付20万的定金吗
周周周 回复 09-12 00:46
哈哈哈，我也是估算了下这么多，小编又在编故事
淡然
怎么会这么逻辑啊？
墙头草
那么多钢材跑不了！应该就是损失一些运费！
喷子
做生意还要帮银行审核钱的来路？？这是个人能审的出来的？
用户13xxx43
怕啥，又不是黄金，66吨的货，找到让警方扣了不就行了，最多损失运费
用户10xxx73
那么做生意怎么确认对方的钱是否来路正常
用户10xxx96
去追那批货，一个一个查下去，那领货人还会飞迈
用户61xxx68
货只要对方没收到可以拦截
用户10xxx59
商家如何知对方资金有问题
好吃的桃
看了评论看来你们还没搞清楚骗子的套路。骗子联系商家说要买钢材，然后再去骗了一个人的钱，让他把钱打到卖钢材的商家账户里，商家发货给骗子。这样如果受骗者发现钱被骗了后就会第一时间报警，警方就会冻结打到商家的资金，这时商家收到的就是脏钱。但商家已经把货发给了骗子，骗子收到货后就低价转卖，拿到干净的钱。这就是一个简简单单的洗钱套路。
可乐哥的世界
警方的做法确实不妥当！冻结协助调查可以，但需要在一定时间后支付给生意人，毕竟生意人是无辜的！
用户10xxx98
我来解释，这个买家大概率是诈骗或者非法搞得钱买的钢筋因为警方正在调查没有证据，所以先监控这个账户，如果钱在那没动证据有了可以冻结这个钱还给被骗人，所以这个账户一旦转走这笔钱就必须冻结，否则被骗人拿不到钱
最是光阴化浮沫 回复 09-12 08:21
然后卖钢筋的来背锅，卖钢筋的没有问题啊。
身正不怕影子斜
没有那么傻的生意人，客户都没见过就投产
逍遥 回复 09-12 16:39
淘宝你该买过吧，哪个商家见过你？商家问过你钱是哪里来的吗
绝缘体
钱可以蒸发！但钢材呢？难道蒸发了？
大帮
我特别想知道，普通商户个体如何去了解清楚客户底细，怎么去查清楚客户资金是否有问题，这个钱竟然银行能转，那是不是属于正常资金，如不正常银行这种专业机构为什么不第一时间查封，反之这样我们是否也可以拿这种不干净的钱去正常转账支付，反正结果不碍事
阿超
有问题咋不冻结有问题的账户
用户10xxx96 回复 09-12 06:02
杀人犯咋不提前把他关起来
刘旭东
大额只收现金
淡然听雨
不冻结骗子的账户，冻结被骗的账户，这警察和骗子是一家的吗？
碧海蓝天
田鸡抓不到，结果抓了个填坑的
撞强
没有走对公账户，没有合同，没有开票。无法证明下单人、付款人和收货人是同一个，偷税漏税被别人利用了。
专业打磨挖飞机位
v
德有邻
估计是私人账户出入数额过大引发监控了
斩龙 回复 09-12 16:51
被骗人报案，警察查封收款账户，就是这么简单，想要解封，吐出所有赃款，自认倒霉。另外提一嘴，目前没看到能追回货物的新闻
用户68xxx99
唉，这样下去，那个普通百姓敢做生意，
花开易见落难寻
故意为之
莫欺少年穷 ii
好搞笑哦，人家正经商人，难道别人的买的多了不卖？人家万一是做工程的本来就买的多呢？难道还要去人家工地仔细了解一下？再去家里了解一下？别人被骗的钱跟人家有什么关系？这是人家卖东西挣的钱！！
道友色亦有道
随便一个人要给个定金就给发货？我肯定不信。
山中来客
做生意要兼警察调查职责了吗？
苦 行 僧
高人指点啊
用户35xxx99
这明显应该追查货物流向！查买家，明显洗钱的！ 不作为才一刀切查资金
莫当真
我觉得这个事情得分谁有过错，受骗的轻信骗子的谎言，随便打钱给别人，受骗者是有部分过错的，而经商的正常经营活动，查明与骗子不是一回事就应该把经营款解冻。至于受骗者的钱，警方应该追查到底。至少不应该让经营者替被骗的买单。
缘来缘去 回复 09-12 15:22
[点赞]
uc9963
货放了，只抓钱？？？
大狗大狗叫叫叫
大几十吨的钢材 无论如何都跑不掉 警方不能在冻结账户的同时去把货也扣了吗？
爱理不理
这笔钱又不是买钢筋的人打过去的，是被骗的人直接打的
用户70xxx67
上次说的是卖牛
圆公子
我卖猪头肉的不接受打款，只接受现金
码头
盗窃犯在酒店消费了8千，警方要酒店退还，有这理不？
3048010
钱不要放银行，特别是工商银行，我上次一千多元都给我冻结了
太阳石
全国的商家都不要交易了，收到款都要冻结账户没法干了，为什么不事前冻结对方的账户？
风竹潇
拿骗子没办法，拿你还没办法吗？
习惯
奇怪了，有能力冻结资金，没能力追回别人的货物？
用户10xxx94
老板娘看起来挺不错的[开怀大笑][开怀大笑][开怀大笑]
奶白奶白的大馒头
没事，让她发货啊，看看后面百分之八十货款收不收的到，到时候别再哭爹喊娘
专打龙吹
这样的坑商人，实在没天理
用户10xxx50
懂行的都知道。大额转账公对公，哪有私对公还价值几十万，她心里清楚的hen
用户17xxx13
毒贩子从银行🏦取款从事违法犯罪勾当——银行是不是算是提供了毒资呢？呵呵^_^
用户10xxx78
那警方早不冻结
身林其境
执法简单粗暴，没有达到执法的初衷，不能令人信服满意。看后续结果
剑胆琴心
善意正经生意取得的货款怎么能冻结，这公安犯法，要处理
一生不变☆☆
感觉警察不能冻结民生账户才行，案子是靠破的，如果这样下去伤害人民，一马归一马，诈骗干的事情，是抓诈骗回来受罚，而不是涉及他人正常人
用户10xxx42
这不合理，有问题应该是对方的事
用户10xxx38
这就是银行的责任，银行该担责
A 会飞的鱼
什么时候不会出现这种扯淡的事情
用户14xxx19
那么大批货能找不到货去哪里了[静静吃瓜]
花勒姆
诈骗的钱，还能花，而且不花不冻结！？不转账不知道是诈骗来的钱？
用户40xxx06
我想问下这跟这女的有什么关系，不应该去追查钢筋去处吗？然后钢筋弄回来，所有损失从哪买家给的钱扣，
风尘
判银行全责，就没有这些事了普遍人转几万都要求人脸识别
踏雪前行林玉华
谈谈善意取得，赖的讨论。
烽烟
现在很多这种，尤其是网络诈骗的，导致了多少商家发货收到巨大损失
用户16xxx00
这个不应该客户承担责任，谁知道有问题，应该谁承担责任呢？
用户10xxx28
这招引蛇出洞用得很溜，至于是谁的损失，自己找地方哭去
奔奔
这个以后做生意还有什么诚信？最后还是得要通过警察核实后，才能继续交易了
龍嘯風雲
确实涉及到诈骗案件，因为钢材老板被骗了66吨盘螺[滑稽笑]
星空山林
货发出去怎么追不回来？难道沉海里了？关键还是不想放弃这单生意
夏紫衣
你傻了，付款帐户不是买方的，付款人没收到货，报警封你帐户有什么问题？
用户17xxx29
只要不是洗钱，正常商业行为就不能随意处置，不过可以先冻结，调查清楚再解冻。
用户98xxx93
这套路早就有了，我朋友也被骗了几十万。他们转挑可不走公账的中小企业
用户14xxx01
就算有问题也应该是银行的事
神的传说
几十砘钢材飞了吗？有物流有货物都查不到骗子吗？
阿白
既然诈骗的钱直接冻结那为什么出的货不帮追回来？货追回来了，再慢慢查，有问题就再从诈骗费用里扣除误工以及时间成本，没问题就让买方承担储货成本
大掌柜
编的能不能走点心？沙比吧？
喜羊羊
即使是问题资金，跟正常销售商品也没关系吧。
用户34xxx87
钱是流通的，不存在这一笔那一笔。
青春已逝只有回忆
卖牛被冻结帐户的怎么样了？为什么不冻练骗子赈户呢？为什么刚好是骗子把钱转出去了才冻结呢？
用户87xxx66
善意第三人，无关人员调查结束会返还的，又不是没收
用户15xxx93
你告诉我，做生意怎么查对方的资金渠道？
涛哥
追钢材啊，这个大东西，一天能消失去哪里
用户10xxx60
银行动了手脚！！！钱是真钱！！银行掉了包！！换成了非法资金！转给了女方！！告银行吧
dd
陌生顾客，个人名义、个人账号、20万全款大单、河南买，送深圳，银行卡山西。。。。。全tm是不合理的地方，你说防不胜防？[抠鼻]
曲径通幽
说明收到钱要立即转到境外账户
总有刁民想害朕
是不是用这钱发工资还得冻结[滑稽笑]
用户16xxx55
第一，文章中没写付款方是不是本人，只说是有人用赃款买东西，第二，也没有注明是因为付款人没收到货而报警封账户的。按文章写的应该是付款人就是那个诈骗犯，他敢报警？我只是就是论事，你要脑补情节我也没办法。按文章所写，警察根据资金链冻结正常商户的账户，那应该同时追返商户所出售的产品才对，诈骗属于是够刑法，商业法不是法吗？那这个商户是触犯哪条法律应该被制裁呢？