河南郑州，女子做钢材生意，有天来了个大客户，开口要66吨盘螺，并打了20万定金过来，女子把货发出后，对方顺利签收，她也收到了尾款，谁知第2天，女子发现账户被冻结了，原因是对方打来的资金有问题，女子觉得太冤了，就联系帽子叔叔，说她只是正常收货款，现在货也没了钱也没了，工作人员却说，对于你们来说是货款，对于我们来说是被骗的钱，女子绝望了！ 66吨盘螺，这单能顶小半年利润！ 今年8月28日上午，郑州钢材商杨女士接到陌生电话时，手机屏幕上跳动的深圳号码让她既兴奋又疑惑。 对方自称姓李，语气爽快地敲定采购细节，当天就转来20万定金。 杨女士特意核对了对方发来的营业执照照片，商丘某劳务公司的名称与项目地址清晰可见。 她笑着让会计发去公司收款二维码，却被李先生以“财务流程麻烦”为由拒绝。 就转你个人卡吧，我们老板都这么操作，电话里的催促让杨女士犹豫片刻，想着定金已到账，便把自己的银行卡号发了过去。 第二天货车司机反馈货物顺利签收，尾款到账短信响起时，她还在朋友圈发了条“感恩大单”的动态。 8月29日清晨的银行短信彻底打破平静：“您尾号XXX账户因司法冻结暂停使用。” 杨女士冲进银行柜台，工作人员指着电脑屏幕上的冻结信息说，山西警方冻结的，说是涉及诈骗资金。 她拨打李先生电话，对方先是惊讶表示“不知情”，两天后便彻底失联。 更让她崩溃的是，联系营业执照上的劳务公司时，对方明确表示“没这个人，也不用钢材”。 山西警方的回复像一盆冷水，这笔钱是电信诈骗赃款，要原路退回给受害人。 杨女士拿着厚厚的发货单和物流记录辩解，我这是合法货款啊！ 可电话那头只传来，对我们来说，这就是被骗的钱。 她瘫坐在办公室椅子上，看着墙上“诚信经营”的牌匾，突然发现自己不仅发出去的66吨钢材没了着落，连垫付给钢铁厂的货款也可能打水漂。 警方后来披露，骗子先骗取山西受害人钱财，再通过李先生下单买钢材，用赃款支付货款，最后将货物转手变现完成洗钱。 而杨女士的个人账户，成了这条黑色链条上最无辜的一环。 更让她无奈的是，本地警方表示解冻需要山西警方发协查函，而对方连解冻时间都无法确定。 今年公安部修订的《资金冻结规定》里明确要求，冻结资金要“严格区分涉案财产与合法财产”，对企业经营账户应“慎用冻结措施”。 可现实中，杨女士的账户被全额冻结，连与案件无关的资金也无法动用。 根据2025年新规，她有权在7个工作日内提出异议申请，但需要准备完整的交易证据链。 难道每次收款前都要查客户资金来源？杨女士的疑问道出了中小商户的困境。 按照《大额交易管理办法》，个人账户单日收款超50万元就会触发监控，但正常经营的资金往来往往难免大额交易。 像李先生这样要求个人账户收款的“潜规则”，在建材行业并不少见，却给骗子可乘之机。 值得关注的是，宁波和舟山警方今年建立的“跨地域反诈协作机制”或许能提供借鉴。 他们通过数据共享实现涉诈资金“秒级预警”，半年内拦截8起转账挽回50万元损失。 如果这样的机制能在全国推广，或许能减少杨女士这样的误伤。 最高检近期也强调，要建立“第三人损失补偿制度”，不能让合法经营者为诈骗分子买单。 如今杨女士的办公室里，堆着厚厚的申诉材料：营业执照、购销合同、物流GPS轨迹、聊天记录截图…… 她每天都在给山西警方发邮件，附上这些能证明交易真实性的证据。 当警方全力追赃挽损时，也需要给诚信商户留一条自证清白的通道。 毕竟，保护受害人权益不该以牺牲合法经营者利益为代价。 正如杨女士在申诉材料最后写道，希望法律能分清赃款和货款，别让老实人流汗又流泪。 这不仅是一个商户的心声，更是对交易安全与权益保护的深切期盼。
记住黑钱都是通过银行进入和法人账号洗白的，你们可以不认同，但银行卡里的数字就是通过现金抵押，银行赋予银卡数字，如果银行失去信誉将一文不值，会出现挤兑，应该追究打款人的责任，冻结收款人的卡，太欺负人了，觉得资金有问题为啥要打给和法人的卡。那么数字是谁赋予的
冰雨
不要脸了，诈骗卡上的钱怎么不冻结，非要发到客户卡里再冻结？这和抢劫有啥区别吗？
迷恋过去的她 回复 09-10 22:41
有没有可能是a、b合伙骗c的，等b收到货了，a就报案，然后钱又可以追回来。
网文鸿蒙鉴者 回复 09-10 22:43
用这种方法，骗子和打钱的完全可以合伙骗商户的钱
格格巫
退，没关系，那警察是不是也得帮助把钢材找回来先
收破烂的老头儿会打羽毛球儿 回复 09-10 20:46
你钢材是合法交易，找什么找
梅志胜 回复 收破烂的老头儿会打羽毛球儿 09-10 22:58
既然合法，那凭什么钱要冻结？难度收钱我还能知道这个钱干净不干净？
人在旅途007
钢材能凭空消失吗？那伙人转卖的过程中，路上、货场等没留下监控吗？
媣栺 回复 09-10 21:37
其实诈骗立案跟CD没有关系的，但受损是CD，现在都是网页直接转帐，不用去银行，主要是中间人B的身份信息要确定或拍照下来。
用户18xxx37 回复 09-10 22:39
你靠这个吃饭没问题，但你千万不要小看中国的公安，这是查不查问题，如果要查你，你以为你饱得掉吗？你杀了人试试？
爽歪歪
跟泰国学学：电信诈骗电信公司和银行担责
茕、茕孑立
冻结收款方的钱？
路过人间。
为啥不冻结诈骗账号上的钱，为啥让犯罪分子把诈骗的钱打给商户?你们为啥冻结商户的账号?为啥不冻结银行?
苦涩的甜咖啡 回复 09-10 21:01
诈骗分子给被骗人的卡号就是卖钢材老板的
用户18xxx16 回复 09-10 22:23
阅读理解零分
东张西望1234
你说他办案不行吧，他会冻结账户；你说他会办案吧，他冻结不了犯罪份子的账号，也抓不到罪犯。
乡村早晨
抓到兜底的！却让无辜的人受害？为什么不说汇款方投资失败（难道不是吗）？
媣栺 回复 09-10 21:37
其实诈骗立案跟CD没有关系的，但受损是CD，现在都是网页直接转帐，不用去银行，主要是中间人B的身份信息要确定或拍照下来。
阿明
不应该先封银行的吗
夸克用户13xxx20 回复 09-10 19:57
扯犊子，就算没银行，该被骗的还是得被骗
咸米汤泡馍蘸辣椒面吃
上次说的是卖牛肉被冻结的，这次是螺钢，下次该是香菇青菜包了。
用户12xxx32 回复 09-10 22:13
是现在这种事情太多了；我就卖个柜子被冻结一年了，房子都被法拍了
用户18xxx42
通讯运营商惹不起，银行不敢动，诈骗分子抓不到，只能柿子挑软的了……
用户11xxx50
个体户经商也得开对公账户，用个人账户经营本就违规，涉嫌洗钱嫌疑。
三石老范
这事就不能开这个头，骗子是违法者，打钱的是受害人也是过错方，收款方是正常经营，未有任何过错，怎么能这样处理？以后商家做生意是不是还要全部报警，让警察判断哪些生意能做？这个案子，应该让警察去抓诈骗人，抓到了，卖了钢材还给受害人，和钢材老板没有一毛钱的关系才对
三石老范 回复 09-10 22:35
总会有人被骗，自古以来总有人想占便宜，结果吃大亏的，自己被骗就自己负责，和钢材老板有啥关系？这不是杀人的不管，卖刀的枪毙吗？警察抓住骗子，受害人拿回损失，抓不住或者骗子没钱就自己认倒霉，自古以来就是这个道理吧
用户18xxx16 回复 09-10 22:27
以前是这样的呀，但是防范不住有人受骗
lhb
人家卖钢材有错吗
用户18xxx16 回复 09-10 22:26
有错，你看骗子汇款不去对公账户这就说明问题了。个人的银行卡只能用于个人钱财往来，生意是要有对公账户的，这个商户是有对公账户的，但耍小聪明，想占便宜。
33555
以后还是改成现金结账吧[裂开]
用户12xxx28
惹不起杀人犯，拿卖菜刀的开刀
用户10xxx91
大额转账警方应拦截，查实无误后就放行，若是脏款就冻结，这样就减少很多麻烦。
用户10xxx34
为什么老是冻死正经卖家。为什么在诈骗分子的银行帐号就不用冻结。银行转帐后才说这笔钱是诈骗资金。
用户10xxx68
卖货之前先报警看看付款方的钱是赃款吗？
友友
上一回是牛，这回事钢材，预测一下，下回是什么？
用户99xxx94
银行和电信是帮凶😡
用户12xxx13
那脏款为什么可以转出来，转出来没事，收到就不行？几个意思？只能欺负老实人
123 回复 09-10 22:15
除了欺负老实人他还敢欺负谁呢？
用户14xxx14
无辜，无辜
陈子昂
上个故事讲的是卖牛20万被冻结了，现在又是卖钢材20万被冻结了！继续编一下[笑着哭][笑着哭]
三寅堂主人
简直就是抢劫！流氓下三滥行为！
良辰美景奈何天
这一切都要取决于被骗的傻子什么时候报警。
碧海云天
这个故事说了无数遍。
用户18xxx37
你捉诈骗的钱没有关系，但现在人家钢材给诈骗了，你公安管不管呢？
用户13xxx69
善意取得不应成脏款
我爱中华
人家正常收货款，没有一点问题
Super周
这就是我去你店里点一只鸡，上来后我说换成猪蹄，吃完我就走。因为猪蹄是用鸡换的，鸡我又没吃。
不忘初心
追回赃物钢筋，我有权收回货物，让货主追脏。
安辉
蛇鼠
用户10xxx57
明抢
小五
搞不懂，为啥不封骗子帐户？
我想说在座的各位都是
钱追回给被骗的人，那么钢材也应该追回还给被骗的老板啊。
娃哈哈哈动世界
这真是防不胜防，骗子太可恶了，抓住必须判15年
宇宙太阳系人类
所以说现在生意难做，只坑老实人。他们要查怎么不早点查出问题
用户10xxx34
人家警察懂法
龙三太子
既然是脏款为何能通过银行或APP进行交易？买方的钱为什么不冻结？
一驱车老司机
不是骗子给你的，是银行打来的钱，取出来每一张钞票都不是受害者的
用户18xxx16
平时不关注新闻的下场
方天画戟
警察冻结货款可以理解配合，单位，应该截停货车，追回物资
紫晨8117
追钢材太麻烦，追钱太简单
用户10xxx44
钱上有记号？？？咱老百姓怎么知道？
纠结•文
善意取得，打官司基本输不了，不过就是麻烦！而且官司可能没完，钱就被划走了
遥遥领先点点点点点点
这种方式骗不骗人了
用户10xxx12
很简单，让银行停业，就没诈骗了
昆虫444
应该找出诈骗人，冻结别人资金干嘛
元芳
明显被做局了[微笑]
飞过一片时间海
呵呵 就这样搞下去吧 看看最后是谁在笑，
ssscwb
不能让合法经营者为诈骗分子买单。否则是办案人员渎职。
家在水边007
善意第三方无责 否则 银行 网络提供商 是不是也得封了
太子赵
那以后谁还敢转账？这钱是违法所得为什么他能转出来，转之前为什么不封
朝晖
这么一大堆钢材应该好找，不到处是天网吗？
hh
这批钢材也是被盗了，警方可以追回刚蔡
财路通
一看这事骗子和银行定有关。国家要为民除害，以后这事不能再发生。
中国人
66吨货发出凭现在的条件警方完全可以把货追回来并且抓人呀！
飘扬
那做大笔生意时，得问帽子叔叔能不能做，先做备案
用户15xxx21
扯淡，这么干，谁还敢做生意？
晚风
现在转账烦的很，从我的银行正常还借朋友的钱，结果朋友的卡被锁住，解锁烦的要死，完全看银行心情，对守规矩的人严防死守，对那些正在使用的诈骗账号束手无策，狗年养的